Политика борьбы с отмыванием денег компании Creative Active Technology NV

Последнее обновление: 30.05.2024.
kometa.casino

Введение

kometa.casino управляется компанией Creative Active Technology NV, офис которой находится по адресу: Авраам де Веерстраат, 1, Виллемстад, Кюрасао. Регистрационный номер компании 165799.

Creative Active Technology NV лицензирована и авторизована правительством Кюрасао и действует на основании сублицензии № 365/JAZ GLH-OCCHKTW0702062024 в качестве поставщика информационных услуг.

Цель политики ПОД

Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность всем нашим пользователям и клиентам kometa.casino, поскольку для подтверждения личности наших клиентов выполняется трехэтапная проверка учетной записи.

Причиной этого является доказательство того, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы депозита не украдены или не используются кем-либо другим, что должно создать общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также принимаем во внимание, что в зависимости от национальности и происхождения, способа оплаты и вывода средств должны быть приняты различные меры безопасности.

kometa.casino также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска ОД, включая выделение соответствующих средств.

kometa.casino придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с руководящими принципами ЕС, соответствует требованиям и требует управления и контроля; сотрудников для обеспечения соблюдения этих стандартов для предотвращения использования своих услуг в целях отмывания денег.
Программа AML kometa.casino разработана с учетом:

ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 г. о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег»
ЕС: «Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств»
ЕС: Различные правила, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении отдельных лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения.
BE : «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег, ограничение использования наличных денег».

Определение отмывания денег

Под отмыванием денег понимается:
• Преобразование или передача имущества, особенно денег, если известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершение такой деятельности для уклонения от правовых последствий действий этого лица или компании;
• Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, расположения, движения, прав в отношении собственности или владения ею, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности;
• Приобретение, владение или использование имущества, если на момент получения было известно, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или в результате оказания помощи в такой деятельности;
• Участие, причастность к совершению, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в пунктах выше.

Отмывание денег считается таковым, даже если деятельность, в результате которой было получено отмываемое имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена ЕС или на территории третьей страны.

Организация борьбы с отмыванием денег для kometa.casino

В соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег kometa.casino назначила «высший уровень» по предотвращению отмывания денег: за это отвечает полное руководство Creative Active Technology NV.

Кроме того, MLRO (сотрудник по отчетности по отмыванию денег) отвечает за соблюдение политики и процедур ПОД в рамках Системы.

AMLCO находится под прямой ответственностью генерального руководства.

Изменения в политике ПОД и требования к ее реализации

Каждое крупное изменение политики борьбы с отмыванием денег kometa.casino подлежит одобрению генеральным руководством Creative Active Technology NV и специалистом по борьбе с отмыванием денег.

Трехэтапная верификация

Первый шаг проверки

Первый этап проверки должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом для вывода средств.

Что касается выбора платежа, суммы платежа, суммы вывода, выбора вывода и гражданства пользователя/клиента, сначала необходимо выполнить первый шаг проверки.

Первый этап верификации — это документ, который должен быть заполнен самим пользователем/клиентом. Необходимо заполнить следующую информацию: имя, отчество, дату рождения, страну обычного проживания, пол и полный адрес.

Клиент также обязан предоставить скан своего паспорта или удостоверения личности. Иногда потребуется сделать селфи с паспортом в руках.

Второй шаг проверки

Второй шаг верификации должен пройти каждый пользователь, желающий осуществить вывод средств на карту или кошелек электронных денег.

До тех пор, пока не будет выполнен второй шаг проверки, вывод средств, чаевые или депозит будут удержаны.

Второй этап проверки приведет пользователя или клиента на подстраницу, где он должен отправить следующее подтверждение:

Если пользователь желает вывести средства на банковскую карту, ему необходимо будет прислать фотографию банковской карты, на которую он желает вывести средства. Обязательно фото лицевой и оборотной стороны карты. Первые 6 цифр и последние 4 цифры карты должны быть видны. CVV-код должен быть размыт.

Если на карте не указано имя владельца карты, мы потребуем скриншот из профиля мобильного банкинга.

Если пользователи хотят вывести средства на кошелек электронных денег, нам потребуется снимок экрана профиля кошелька электронных денег пользователя.

Третий шаг проверки

Третий этап проверки должен быть выполнен каждым пользователем, который вносит более 5000$ (пять тысяч долларов) или снимает более 5000$ (пять тысяч долларов) или отправляет другому пользователю более 3000$ (три тысячи долларов). До тех пор, пока не будет выполнен третий этап проверки, вывод средств Чаевые или депозит будут удержаны. На шаге 3 пользователю/клиенту будет предложено указать источник богатства.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Формальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для правил, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.

Эта идентификация опирается на следующие основополагающие принципы:

Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждая из которых показана рядом с рукописной заметкой, в которой упоминаются шесть случайно сгенерированных чисел.

Также требуется вторая картинка с лицом пользователя/клиента. Пользователь/покупатель может стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, отчества и изображения. Чтобы обеспечить их конфиденциальность.

Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, а все детали, кроме указанных выше, должны быть четко читаемы. При необходимости мы можем запросить все подробности.
При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки, исходя из ситуации.

Санкционный список и проверка PEP (политически значимого лица)

Политически значимое лицо (PEP) — это человек, занимающий видное общественное положение, например, президент, политик, мэр и т. д.

Транзакции, связанные с политически значимыми лицами, считаются транзакциями с высоким уровнем риска, Creative Active Technology NV. должен знать о вашем статусе, чтобы минимизировать этот риск.

Мы делим политически значимых лиц на следующие категории:

Иностранные ПДЛ включают глав государств или правительств, высокопоставленных политиков, высокопоставленных правительственных, судебных или военных чиновников, старших руководителей государственных корпораций, важных должностных лиц политических партий в зарубежной стране.
Отечественные ПДЛ, как и иностранные ПДЛ, — это лица, которым или которым были доверены внутри страны важные государственные функции.
Политические деятели международных организаций – это лица, которым международная организация доверила или которым была доверена видная должность. Это могут быть директора, заместители директоров и члены совета директоров или эквивалентные им должностные лица.
Членами семьи являются лица, связанные с политически значимым лицом либо напрямую (кровное родство), либо посредством брака или аналогичных (гражданских) форм партнерства.
Близкие партнеры – это лица, которые тесно связаны с политически значимым лицом как в социальном, так и в профессиональном плане.

Источниками информации для баз данных политически значимых лиц являются почти исключительно официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательных органов, высших судов, военной администрации и т. д.) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, заявления и показания.

Списки, которые мы вас проверяем, включают следующие санкционные списки:

Объединенные Нации;
Евросоюз;
Министерство финансов США;
Министерство финансов Соединенного Королевства;
Швейцария SECO;
Австралийские санкции.

Списки политически значимых лиц всегда динамичны и постоянно обновляются.

Creative Active Technology NV не предоставляет услуги лицам, внесенным в списки политически значимых лиц и санкционные списки.

Подтверждение адреса

Подтверждение адреса будет осуществляться с помощью различных электронных чеков, которые используют две разные базы данных. Если электронный тест не пройден, пользователь/клиент имеет возможность выполнить подтверждение вручную.

Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш юридический адрес и выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный правительственный документ, подтверждающий место вашего проживания.

Чтобы ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документ отправлен с четким разрешением, в котором видны все четыре угла документа и весь текст читаем.

Например: счет за электричество, счет за воду, выписка из банковского счета или любое правительственное сообщение, адресованное вам.

При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки, исходя из ситуации.

Источник средств

Если игрок вносит более пяти тысяч евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW).

Примеры SOW:
● Право собственности на бизнес
● Занятость
● Наследование
● Инвестиции
● Семья

Крайне важно четко понимать происхождение и легитимность этого богатства. Если это невозможно, работник может запросить дополнительный документ или доказательство.

Счет будет заморожен, если один и тот же пользователь внесет эту сумму за один раз или несколько транзакций, составляющих эту сумму. Им будет отправлено электронное письмо вручную, чтобы просмотреть вышеизложенное и информацию на самом веб-сайте.

kometa.casino также запрашивает банковский перевод/кредитную карту для дополнительной проверки личности пользователя/клиента. Он также дает дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.

Основной документ для первого шага:
Основной документ будет доступен на странице настроек kometa.casino. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:
● Имя
● Второе имя
● Национальность
● Пол
● Дата рождения

Документ будет сохранен и создан ИИ, при необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Управление рисками

Чтобы справиться с различными рисками и разным уровнем благосостояния в разных регионах мира, kometa.casino разделит каждую нацию на три разных региона риска.

Регион первый: Низкий риск:
Для каждой страны региона один трехэтапная проверка выполняется, как описано ранее.

Второй регион: Средний риск:
Для каждой страны второго региона трехэтапная проверка будет осуществляться с меньшими суммами депозита, вывода средств и чаевых. Первый шаг будет выполнен как обычно. Второй шаг будет выполнен после внесения 1000$ (одной тысячи долларов), снятия 1000$ (одной тысячи долларов) или чаевых другому пользователю/клиенту в размере 500$ (пятисот долларов). Третий шаг будет выполнен после внесения 2500$ (две тысячи пять) сто долларов), снятие 2500$ (две тысячи пятьсот долларов) или чаевые другому пользователю/клиенту в размере 1000$ (одна тысяча долларов). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, которые меняют криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты из региона со средним риском.

Третий регион: Высокий риск:
Регионы повышенного риска будут под запретом. Регионы высокого риска будут регулярно обновляться, чтобы идти в ногу с меняющейся средой быстро меняющегося мира.

Дополнительные измерения.

Кроме того, искусственный интеллект, которым управляет специалист по обеспечению соблюдения требований AML, будет отслеживать любое необычное поведение и немедленно сообщать об этом сотруднику kometa.casino.

Согласно общему опыту, основанному на оценке риска, сотрудники-люди будут перепроверять все проверки, которые ранее выполнялись ИИ или другими сотрудниками, и могут переделывать или выполнять дополнительные проверки в зависимости от ситуации.
Кроме того, специалист по данным, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, например: Внесение и снятие средств без длительных сеансов ставок.

Попытки использовать другой банковский счет для пополнения и снятия средств, изменения гражданства, изменения валюты, изменений поведения и деятельности, а также проверки, используется ли счет его первоначальным владельцем.

Кроме того, Пользователь должен использовать тот же метод для вывода средств, который он использовал для депозита, на сумму первоначального депозита, чтобы предотвратить отмывание денег.

Оценка рисков в масштабе предприятия

В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков, kometa.casino провела «Оценку рисков в масштабах всего предприятия» (EWRA) по борьбе с отмыванием денег, чтобы выявить и понять риски, характерные для kometa.casino и ее направлений деятельности. Политика борьбы с отмыванием денег определяется после выявления и документирования рисков, присущих направлениям деятельности компании, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, транзакции, совершаемые этими Пользователями, каналы доставки, используемые банком, географическое расположение операций банка, клиенты и транзакции, а также другие качественные и возникающие риски.

Определение категорий риска ПОД основано на понимании kometa.casino нормативных требований, ожиданий регулирующих органов и отраслевых рекомендаций. Дополнительные меры безопасности принимаются для предотвращения дополнительных рисков, которые несет с собой всемирная паутина.
EWRA ежегодно пересматривается.

Постоянный мониторинг транзакций

AML-Compliance гарантирует, что «постоянный мониторинг транзакций» проводится для обнаружения транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента.
Мониторинг транзакций осуществляется на двух уровнях:

1) Первая линия контроля:

kometa.casino работает исключительно с доверенными поставщиками платежных услуг, все из которых имеют эффективные политики AML, предотвращающие совершение подавляющего большинства подозрительных депозитов на kometa.casino без надлежащего выполнения процедур KYC для потенциального клиента.

2) Вторая линия контроля:

kometa.casino уведомляет свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен повлечь за собой необходимость проведения комплексной проверки транзакций на соответствующем счете. В частности, к ним относятся:
• Запросы на совершение финансовых операций по счету;
• Запросы в отношении средств платежа или услуг на счете;

Кроме того, трехэтапная проверка с настроенным управлением рисками должна в любое время предоставлять всю необходимую информацию обо всех клиентах kometa.casino.

Кроме того, все транзакции должны контролироваться сотрудниками, а также сотрудником по соблюдению требований AML, за которым наблюдает общее руководство.

Конкретные транзакции, передаваемые менеджеру по поддержке клиентов, возможно, через его менеджера по соблюдению требований, также должны подвергаться комплексной проверке.

Определение необычного характера одной или нескольких транзакций по существу зависит от субъективной оценки в отношении знаний клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента по сделке.

Эти проверки будут выполняться автоматизированной системой, в то время как Сотрудник проверяет их для дополнительной безопасности.

Поэтому операции, наблюдаемые на счетах клиентов, в отношении которых трудно получить правильное представление о законной деятельности и происхождении средств, должны быть быстро признаны нетипичными (поскольку они не имеют прямого оправдания).

Любой сотрудник kometa.casino должен информировать отдел по борьбе с отмыванием денег о любых нетипичных транзакциях, которые он наблюдает и которые не могут быть отнесены к законной деятельности или источнику дохода, известному клиенту.

3) Третья линия контроля:
В качестве последней линии защиты от AML kometa.casino будет вручную проверять всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.
В случае обнаружения мошенничества или отмывания денег власти будут проинформированы.

Сообщение о подозрительных транзакциях на kometa.casino

В своих внутренних процедурах kometa.casino подробно описывает, для внимания своих сотрудников, когда необходимо сообщать и как поступать с такими сообщениями.
Сообщения о нетипичных транзакциях анализируются командой по борьбе с отмыванием денег в соответствии с точной методологией, подробно описанной во внутренних процедурах.
В зависимости от результата проверки и на основе собранной информации команда по ПОД:

• примет решение о необходимости или нет отправки отчета в ПФР в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
• примет решение о необходимости прекращения деловых отношений с клиентом.

Процедуры

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут преобразованы в оперативное руководство или процедуры, доступные на интранет-сайте kometa.casino.

Бухучет, ведение учета, делопроизводство

Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений.

Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после проведения транзакций или окончания деловых отношений.

Эти данные будут безопасно и зашифрованы и храниться в автономном режиме и онлайн.

Обучение

Сотрудники kometa.casino будут осуществлять ручное управление на основе рисков, для чего они проходят специальную подготовку.

Программа обучения и повышения осведомленности отражается в ее использовании:

– Обязательная программа обучения AML в соответствии с последними изменениями в законодательстве для всех, кто связан с финансами.
– Академические учебные занятия по борьбе с отмыванием денег для всех новых сотрудников.
Содержание этой программы обучения должно быть установлено в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и должностями, которые они занимают. Эти занятия проводит специалист по борьбе с отмыванием денег, работающий в команде Creative Active Technology NV AML.

Работники должны быть проинструктированы следующим образом:

Определение

Подозрительная транзакция означает транзакцию, совершенную или предпринятую посредством Игровой операции, в рамках или через нее, о которой Оператору игрового заведения известно, подозревается или имеется основание подозревать. Сделка, которая несовместима с известной законной деловой или личной деятельностью клиента или с обычной деятельностью для того типа ценных бумаг или контракта, которым владеет клиент.

Несоблюдение требований этого раздела может представлять собой нарушение правил отчетности Управления по азартным играм Кюрасао (ранее Нидерландские Антильские острова) и приведет к немедленному отзыву лицензии.

Как выявить подозрение?

Эффективный системный подход к выявлению подозрительной финансовой деятельности может защитить вас от риска быть причастным к преступлениям, связанным с финансированием терроризма и отмыванием денег. Используйте «БЕЗОПАСНЫЙ» подход, который может помочь вам в соблюдении законодательства и обучении персонала.
С: Экран
A: Спросите клиента
Ф: Найти
Э: Оценить

Каждый из четырех этапов системного подхода к выявлению подозрительной деятельности более подробно рассматривается в следующих параграфах.

Проверка: проверка учетной записи на наличие подозрительных индикаторов.

Распознавание индикатора или, еще лучше, индикаторов подозрительной деятельности является первым шагом в системе идентификации подозрительной деятельности. Ниже приведены некоторые индикаторы подозрительной деятельности, которые чаще всего связаны с отмыванием денег.
Крупные или частые операции с наличными деньгами, как депозиты, так и снятие средств.

• Подозрительная деятельность, основанная на схеме транзакции, т.е.
• Участие одной или нескольких из следующих организаций, которые обычно участвуют в отмывании денег,
• Валюты, страны или национальные страны, обычно связанные с международной преступностью или незаконным оборотом наркотиков или идентифицированные как имеющие серьезные недостатки в своих режимах ПОД/ФТ,
• Клиент отказывается или не желает предоставлять объяснение финансовой деятельности или предоставляет объяснение, которое оценивается как ложное.
• Активность несоизмерима с ожидаемой от клиента, учитывая уже известную вам информацию о клиенте и предыдущей финансовой деятельности клиента.
• Страны или граждане стран, обычно связанных с террористической деятельностью, или лица или организации, признанные террористами, или их сообщники. Подробности о санкциях в отношении террористов и их пособников можно найти на сайте.
• Политически значимые лица (ПДЛ)

Спросите: задайте клиенту соответствующие вопросы.

Если ваши сотрудники проводят транзакцию или транзакции для клиента, имеющие один или несколько признаков подозрительной активности, им следует расспросить клиента о причине проведения транзакции, а также о личности источника и конечного бенефициара переводимых денег.

В некоторых случаях некоторые сотрудники могут неохотно задавать вопросы, упомянутые выше. Основанием для такого нежелания является то, что клиент может осознать, что его или ее подозревают в незаконной деятельности, или что такие вопросы не относятся к делу спрашивающего.

Соответствующие вопросы, которые следует задавать для получения объяснения причины проведения операции, имеющей признаки подозрительной деятельности, будут зависеть от обстоятельств наблюдаемой финансовой деятельности.

Другой пример: клиент получает «структурированные» денежные переводы из-за границы. В таких обстоятельствах сотрудники могут задать клиенту вопрос о причине получения многочисленных денежных переводов в течение короткого периода времени на том основании, что один более крупный денежный перевод будет быстрее, дешевле отправить отправителю и потребует меньше времени для обработки получателя.

Лица, занимающиеся законным бизнесом, обычно не возражают и не колеблются, отвечая на подобные вопросы. Лица, занимающиеся незаконной деятельностью, чаще отказываются отвечать, дают лишь частичные объяснения или дают объяснения, которые вряд ли соответствуют действительности.
Если клиент не желает или отказывается отвечать на вопросы или дает ответы, которые, по мнению персонала, являются неверными или не соответствуют действительности, это может быть расценено как еще одно указание на подозрительный характер финансовой деятельности.

Найти: узнать записи клиента.
Третий этап системного подхода к выявлению подозрительной деятельности заключается в проверке уже известной информации о клиенте и его предыдущих транзакциях и рассмотрении этой информации для принятия решения о том, следует ли ожидать от клиента явно подозрительной активности. Этот этап широко известен как «принцип знай своего клиента».

Учреждения, предприятия или профессии хранят различную информацию о своих клиентах, которая может быть полезна при рассмотрении вопроса о том, ожидаема ли финансовая активность клиентов или является ли она необычной. Ниже перечислены примеры некоторых из этих информационных элементов и выводы, которые можно сделать на их основе.

Оценить: Оцените всю приведенную выше информацию.

Последним шагом в системе выявления подозрительной деятельности является решение о том, следует ли отправлять СПО. В связи с тем, что подозрения сложно определить количественно, невозможно дать точные указания относительно обстоятельств, при которых следует или не следует отправлять СПО. Однако такое решение будет наивысшего качества, когда все соответствующие обстоятельства известны лицу, принимающему решение, и учтены им, т.е. когда все три предыдущих шага в системе идентификации подозрительных транзакций завершены и учтены. Если, рассмотрев все обстоятельства, сотрудники сочтут данную деятельность действительно подозрительной, следует направить СПО.

Сотрудники редко, если вообще когда-либо, сталкиваются с ситуацией, когда клиент осуществляет явно подозрительную деятельность, которая, как у них есть основания подозревать, связана с конкретным преступлением или типом преступления. Таким образом, учреждениям, предприятиям и профессиональным работникам рекомендуется отправлять сообщения о подозрительных операциях в обстоятельствах, когда, хотя они и не знают, какое конкретное преступление или тип преступления связано с подозрительной операцией, имеется один или несколько признаков подозрительной деятельности, а также неспособность или нежелание со стороны заказчика
дать разумное и законное объяснение несоответствия между осуществляемой финансовой деятельностью и той, которую следует ожидать от клиента.

О чем сообщать в СПО?

СПО должно содержать следующую информацию:
• личные данные (имя, номер удостоверения личности или паспорта, дата рождения, адрес, номер телефона,
номер банковского счета) лица (лиц) или компании, участвовавших в подозрительной транзакции;
• подробности подозрительной финансовой деятельности;
• причина, по которой транзакция является подозрительной – какие индикаторы подозрительной активности присутствуют?
• объяснение, если таковое имеется, данное лицом по поводу сделки

Аудит

Внутренний аудит регулярно создает миссии и сообщает о деятельности по ПОД.

Безопасность данных

Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Данные могут быть переданы в орган по борьбе с отмыванием денег пострадавшего государства только в случаях, предусмотренных законом или в целях предотвращения отмывания денег.
kometa.casino будет соблюдать все рекомендации и правила директивы о защите данных (официально Директива 95/46/EC).

Сотрудник по отчетности по отмыванию денег (MLRO)

Creative Active Technology NV назначит старшего сотрудника ответственным за отчетность по отмыванию денег (MLRO), как того требует Положение о борьбе с отмыванием денег. MLRO будет нести ответственность за создание и поддержание системы ПОД/ФТ в компании, а также лежащих в ее основе систем и средств контроля, а также будет предоставлять отчеты Совету директоров компании.

Creative Active Technology NV обеспечит, чтобы MLRO занимал достаточный пост в компании, а также имел соответствующий опыт и понимание ПОД/ФТ для выполнения своих обязанностей. Creative Active Technology NV будет полностью поддерживать и обеспечивать наличие у MLRO необходимых ресурсов, а также будет обеспечивать постоянную поддержку и развитие MLRO.

MLRO при поддержке Совета несет ответственность за обеспечение того, чтобы Компания выполняла требования по обеспечению соответствия AML в соответствии с применимым законодательством. MLRO будет контролировать системы и средства контроля ПОД и обеспечивать их соответствие поставленной цели. Основная деятельность MLRO включает, помимо прочего, следующее:

– надзор за всеми аспектами деятельности компании в области ПОД и ФТ;
– координатор всей деятельности внутри компании, связанной с ПОД и ФТ;
– проведение обучения по ПОД для всего персонала;
– получение всех внутренних отчетов о подозрительной деятельности и, если это необходимо, информирование соответствующих органов;
– быть координатором для правоохранительных и других контролирующих органов;
– создание основы для реализации на практике риск-ориентированного подхода к предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;
– поддержка и координация усилий высшего руководства по управлению рисками отмывания денег/финансирования терроризма в отдельных сферах деятельности; и
– консультирование бизнеса по новым продуктам/процессам с точки зрения ПОД.

MLRO также обязан готовить отчеты для заседаний Совета директоров, включая, помимо прочего, следующие пункты:

– Подтверждение того, что собирается адекватная информация о комплексной проверке клиентов и осуществляется постоянный мониторинг;
– Сводные данные, касающиеся сложных или необычных операций;
– Количество внутренних согласий/сообщений о подозрительной деятельности, полученных от сотрудников;
– Количество отчетов о подозрительной деятельности, отправленных внешним организациям;
– Информация о состоянии обучения персонала внутри компании;
– Подтверждение того, что все деловые записи были надлежащим образом сохранены и сохраняются в соответствии с нормативными требованиями;
– Изменения в законодательстве/действующей среде, которые оказывают или могут повлиять на бизнес;
– Изменения в матрице рисков, влияющих на бизнес; и
– Контакты с регулирующим органом в отношении любых сообщений о подозрительной деятельности.

В соответствии с нашими лицензионными требованиями Creative Active Technology NV обязана сообщать о любых подозрительных транзакциях держателю лицензии Gaming Services Provider NV.

Имя: Эдгар Айвазян
Должность: Сотрудник по отчетности по вопросам отмывания денег (MLRO)
Электронная почта: [email protected]
Телефон: +5990239347

Дата: 30.05.2024